Reguladora organização BaFin

BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) – é a administração Federal de supervisão financeira da Alemanha, que é a autoridade central do controlo dos mercados financeiros e as empresas localizadas no país. BaFin substituiu três estadual autoridades reguladoras, em 2002, reunindo em si todas as funções e poderes, relacionados com a regulação e supervisão dos mercados financeiros, na Alemanha. Regulador de BaFin está no governo da república federal da ALEMANHA, é responsável Federal ministério das finanças e da parceria com o banco federal Alemão. Apesar do fato de que BaFin é estado regulador, ele não depende de orçamento federal do país, porque é financiado através de uma taxa de adesão de empresas, sob o controle de uma organização. Sob a supervisão de um BaFin fica mais de 4 mil grandes instituições financeiras (bancos e companhias de seguros), bem como milhares de corretores e de fundos de investimento. A principal tarefa BaFin é o de estabelecer uma relação confiável e transparente de funcionamento de instituições financeiras.

Deveres e poderes BaFin

As principais funções do BaFin são:

• a criação de condições para o funcionamento dos mercados financeiros Alemanha;
• a concessão de licenças às empresas que exerça a atividade financeira;
• uma verificação regular de relatórios das respetivas organizações;
• a supervisão sobre o sistema bancário, a Alemanha e grandes empresas financeiras, a avaliação de sua capacidade de pagamento e cumprimento de suas obrigações;
• prevenção à lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo;
• as atividades de pesquisa, visando a identificar os riscos financeiros;
• a proteção dos direitos dos investidores e dos consumidores de serviços financeiros;
• o controle sobre os mercados financeiros e de prevenção da fraude financeira;
• a aplicação de rigorosos processos administrativos e disciplinares adequadas para as empresas que não cumpram as suas obrigações conforme o esperado ou violaram a lei, a ponto dsobre a revogação de licenças e de liquidação da companhia.

Os funcionários BaFin regularmente instantâneos de verificação de corretores, bancos e outras instituições financeiras. Foram os casos de uso em que o resultado de tais verificações foram identificados graves violações, e alemão regulador teve de retirar a licença de um conjunto de empresas. De acordo com a lei alemã nenhuma instituição financeira não pode exercer a sua actividade sem licença do respectivo órgão regulador. Para obter a licença de BaFin precisa passar por uma auditoria para verificar a solvência da empresa e a disponibilidade de capital suficiente para garantir suas obrigações.

Portanto, alemão regulador BaFin é competente e confiável, a entidade reguladora, situando-se na mesma linha pela cyprus CySEC Inglês e o controlador da FCA. Licença BaFin foi testada pelo tempo e merece a confiança dos comerciantes, sendo um bom critério para a escolha de um corretor de confiança.