O que é uma troca forex?

O que é swap na troca em linguagem simples? Quais são os tipos de troca? Como calcular o tamanho do swap? O que são contas sem swaps? Como negociar com um trader de longo prazo de swap?

Boa tarde, senhores comerciantes! Hoje vamos falar sobre swaps no Forex, o que é, de onde eles vêm, por que existem swaps negativos e positivos, de que depende o tamanho do swap, onde olhar para a mesa de swaps com seu corretor, porque às vezes não é lucrativo manter a posição aberta por um longo tempo precisa de contas de negociação sem swaps e muito mais.

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O que são swaps?

Um swap é essencialmente um tipo de contrato a termo. Quando as duas partes contratantes firmarem um contrato de swap de ativos em uma data específica no futuro, os contratos de swap serão concluídos. Nos contratos de swap, uma parte do contrato é estática e a outra é dinâmica, porque depende de resultados futuros. Este resultado futuro pode ser qualquer coisa que as duas partes concordem antes de concluir um contrato. O preço de ações, bens ou títulos, alterações nas taxas de juros determinadas pelo Federal Reserve, as flutuações de preços nas taxas de câmbio de moeda estrangeira são um dos resultados futuros comuns em que os swaps são baseados. Os swaps não são regulados e têm um risco maior de inadimplência do que qualquer um dos contratos regulados. No entanto, os contratos de swap são executados por grandes bancos e são igualmente confiáveis.

Trocas de Forex

Existem três tipos de transações na negociação de divisas. Um deles é o mercado spot, um lugar onde as transações são feitas com o preço da moeda no momento da transação. O segundo é o mercado a termo, que é um acordo entre traders para troca de moeda a um preço que será acordado no futuro. Os contratos de swap incluem esses dois tipos de transações.

Um swap cambial é um contrato entre um comerciante e um corretor sobre a troca do valor em moeda estrangeira por uma quantia igual de qualquer outra moeda estrangeira com base na taxa exata no momento da conclusão do contrato. Em seguida, o comerciante será obrigado a devolver o montante original trocado posteriormente, a uma determinada taxa a prazo. Esta taxa de câmbio é fixada na taxa de câmbio em que a moeda será trocada em datas pré-determinadas. Mudanças nas taxas de juros ao longo do tempo das respectivas moedas são ignoradas durante a troca. Os swaps cambiais atuam basicamente como um hedge para ambas as partes e eliminam flutuações inesperadas ou indesejadas nas taxas de câmbio das moedas estrangeiras.

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Como você pode lucrar com swaps?

A lucratividade de uma comissão de swap depende, em última análise, do tipo de swap que qualquer trader aceita. Nos swaps de taxa de juros, você pode obter altos lucros, envolvendo suas transações em alto volume e altas taxas de juros. Esses swaps devem ser protegidos para eliminar ou pelo menos reduzir os riscos. Por exemplo, se um trader pagar uma taxa fixa e obter uma taxa flutuante, ele pagará juros menores se a taxa aumentar. Mas eles receberão uma taxa flutuante mais alta, já que as taxas de recepção são mais altas. Esses tipos de swaps trazem mais lucro e reduzem o risco.

Da mesma forma, em um swap de moeda em Forex, as moedas são trocadas no final de um contrato, e os cupons de taxa de juros são pagos com base na taxa de juros desse país. Por exemplo, você deseja receber CAD no futuro, trocando por USD. Se o valor do dólar dos EUA cair em relação ao CAD, você terá lucro quando o valor CAD aumentar, então você pagará menos CAD pelo mesmo valor em dólares americanos e vice-versa.

Diferentes tipos de swaps e taxas relacionadas

Existem diferentes tipos de taxas de swap. Alguns dos principais swaps incluem swaps de taxa de juros, onde as comissões de swap dependem da diferença entre a volatilidade da taxa de juros. Swaps de moeda são aqueles em que as comissões de swaps são calculadas com base na diferença de preço entre duas moedas estrangeiras e suas taxas de câmbio. Usando esses swaps, os traders podem obter empréstimos a preços baixos e protegê-los de flutuações nas taxas de juros. Outro tipo de swap é swaps com cupom zero. As empresas usam esses swaps para proteger seus empréstimos, pelos quais os juros são pagos no vencimento. Os bancos também usam swaps com cupom zero para garantir seus ativos emprestados com pagamentos de juros no final de seu vencimento. Há muitos outros swaps, como swaps de lucro total, swaps de default de crédito e swaps de commodities, que têm suas próprias vantagens e taxas.

Como é calculada a taxa de swap?

Como regra, quando você mantém uma posição aberta após o final do dia de negociação, recebe juros pagos ou acumulados. Depende das taxas de juros existentes das moedas que você trocou. As taxas de troca de moeda geralmente dependem de vários fatores: movimentos de preços de pares de moedas, comissões de corretoras, taxas de juros ambas as moedas, o comportamento do mercado, etc. Vamos considerar apenas as taxas de juros de moedas e taxas de corretagem em nosso exemplo para uma melhor compreensão.

Suponha que você queira alterar 1 lote USD com CAD para uma posição noturna para venda. A taxa de juros em dólares norte-americanos é de 2,0% e em dólares canadenses - 2,75%. Vamos também considerar a comissão de um corretor de 0,25%.

A fórmula para calcular a taxa para uma troca:

[CS × (D - C) / 100] × P / 365,

onde CS é o tamanho do contrato;
D - a diferença entre as taxas de juros de ambas as moedas;
C - comissão de corretores;
P - preço de troca.

Substituindo os valores na fórmula acima, obtemos o seguinte:

Tamanho do swap = [100.000 × ((2.75 - 2.00) - 0.25) / 100] × 1.34 / 365 = $ 1.835.

Portanto, quando sua posição vendida em USD / CAD for movida para o dia seguinte, serão adicionados $ 1.835 à sua conta.

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O que é swap em uma bolsa de valores em linguagem simples?

Vamos resumir o artigo e dizer em palavras simples o que é uma troca para os comerciantes novatos. O swap de moeda em Forex é a diferença entre as taxas de juros dos bancos centrais participantes da transação. O valor dessa variável e pode ser positivo e negativo. O swap é cobrado ou cobrado pela transferência de uma negociação aberta para o próximo dia de negociação. E na noite de quarta a quinta-feira, um tríplice swap é cobrado ou cobrado no fim de semana. Além disso, a comissão do corretor está incluída no swap. O tamanho do swap pode ser visualizado na tabela de swaps no seu corretor (nas especificações do contrato). Às vezes, um único par de moedas pode ter um swap negativo e um positivo. Por exemplo, ao vender um par de moedas, você pode ser creditado com um swap positivo, e quando você o compra - um swap negativo. Isso é especialmente comum em pares de moedas exóticas. Há também estratégias de swap projetadas para obter uma troca positiva.

O que são contas sem swaps?

Existem as chamadas contas islâmicas sem swaps - Swap-Free. Eles foram criados por corretores especificamente para os comerciantes muçulmanos que, de acordo com a lei islâmica, proibiam qualquer forma de usura, ou seja, lucrar sem criar riqueza real. Em vez de um swap, apenas a comissão do corretor está presente em tais contas. Não só os muçulmanos, mas também os operadores de médio e longo prazo podem usar contas sem swaps.

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Conclusões

Assim, uma troca forex é uma taxa para adiar uma posição para o dia seguinte, cobrado por um corretor. O swap pode ser positivo e negativo. Além disso, você pode fazer um swap positivo abrindo ofertas apenas para vender ou comprar em determinados pares de moedas exóticas (consulte a tabela de swaps em seu corretor). Se você troca dentro de um dia, o tamanho da troca não importa para você, você pode ignorá-la, neste caso contas com um spread mínimo, já que muitas vezes você abre e fecha negociações durante o dia. Se você é um negociante de longo prazo, recomendamos que você monitore o tamanho dos swaps ou abra contas sem swaps, assim você reduz seus custos durante negociações de longo prazo de uma semana ou mais. Comércio rentável para você!

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