Qual alavancagem você deve escolher para negociar em Forex?

O que é alavancagem e margem de negociação em Forex? Como calcular a alavancagem? O que alavancar para escolher? Você encontrará respostas para estas e outras perguntas neste artigo.

Olá amigos! Depois de conversar com traders, não apenas com novatos, mas mesmo com aqueles que têm negociado forex por tempo suficiente, chegamos à conclusão de que muitos deles não entendem o que é alavancagem e como usá-la corretamente na negociação. Portanto, decidimos dedicar um artigo separado a essa pergunta, a partir da qual você aprenderá o que é a margem de negociação e alavancagem no Forex, o que alavancar para escolher, dependendo de estratégias , em que casos é melhor negociar sem alavancagem, bem como calcular a alavancagem.

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Alavancagem no Forex - o que é isso?

Como você já sabe, o corretor é um intermediário entre os participantes do comércio (traders) e a bolsa. Corretores são empresas que fornecem plataformas de negociação para fazer negócios que permitem que clientes privados negociem em mercados globais. Se você já tentou negociar em Forex, você pode ter notado que na maioria das vezes, os preços dos pares de moedas mudam um pouco o curso, subindo ou descendo lentamente. E só ocasionalmente há saltos nas taxas de câmbio. Se você tem um pequeno depósito, então, em um movimento de preço tão pequeno, você ganha muito pouco, e você pode esperar por uma mudança acentuada na taxa de câmbio por um tempo muito longo, e é extremamente difícil de prevê-los.

Nesse caso, você se beneficiará do serviço de um corretor chamado "alavancagem" ou "margem de negociação". Este serviço está disponível para negociação de pares de moedas, ações, índices, contratos de CFD, criptomoeda e outros ferramentas de negociação. Então, o que é uma alavancagem e como usá-la? Se você quer comprar um carro ou um apartamento, mas você não tem dinheiro suficiente para isso, então você vai ao banco e obtém um empréstimo lá sobre a segurança da propriedade adquirida. Este esquema funciona na bolsa de valores, você pode entrar em transações com alavancagem, e o volume de tais transações será muito maior do que se você abrir transações sem alavancagem. Assim, a alavancagem é uma ferramenta que permite entrar em transações por um valor muitas vezes maior do que seus próprios fundos em uma conta de negociação. Por exemplo, seu depósito é de $ 1000, com uma alavancagem de 1: 100, você pode entrar em transações de até $ 100.000.

Alavancagem é a razão entre capital e dívida. No mercado de ações, a alavancagem é geralmente de 1: 1, mas às vezes pode ser aumentada para 1: 5. No Forex, a alavancagem padrão é de 1: 100, mas, cada vez mais, os corretores oferecem uma alavancagem de 1: 500 e até 1: 1000 para atrair novos clientes.

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Alavancagem e margem

Muitos traders estão interessados ​​na questão de como um corretor se segura contra o risco de perder fundos emprestados durante a negociação de margem. A resposta é muito simples. Ao abrir uma transação, o corretor recebe um depósito, que é calculado sobre o volume da posição sendo aberta, mas não pode exceder o tamanho do seu depósito. Se o preço não seguir a sua direção, e a quantidade de perdas se aproximar do valor do seu depósito, todas as transações serão encerradas à força. Esta situação de mercado é chamada de Stop Out, precedida por uma Margin Call. Naquela época, quando não havia Internet, e todas as transações eram feitas por telefone, o corretor ligava para o cliente e avisava que suas perdas estavam se aproximando do valor da garantia. Mas agora, nenhum dos corretores já está ligando e, de fato, Margin Call e Stop Out podem ser considerados um conceito.

Como calcular a alavancagem?

Considere como funciona a alavancagem, usando o exemplo a seguir. Suponha que sua conta seja de US $ 10.000 e o corretor forneceu uma alavancagem de 1: 100. Nós vamos comprar o EURUSD. Deve-se notar aqui que não podemos comprar ou vender a quantidade de moeda que desejamos, por exemplo, 325 euros, mas podemos comprar e vender uma quantidade de múltiplos em lotes. O lote padrão do EURUSD é de 100.000 unidades da moeda base, no nosso caso 100.000 euros. Se você quiser comprar 2 lotes de EURUSD, então você precisa de 200.000 euros. Mas isso não significa que você precisa comprar apenas lotes inteiros, o corretor permite que você negocie peças fracionárias, por exemplo, 0,1 lotes (10.000 euros) ou 0,01 lotes (1.000 euros).

Por exemplo, você decide comprar 2 lotes de EURUSD a um preço de 1,42976. Como o depósito é em dólares, compre 2 × 100 000 × 1,42976 = $ 285,952. Nesse caso, você pode ter uma pergunta completamente lógica: como você pode comprar US $ 285.952, tendo apenas US $ 10.000 na sua conta? O fato é que o corretor forneceu uma alavancagem de 1: 100, e você precisa apenas de 1/100 do lote padrão, isto é, US $ 2.859,52, para concluir a transação. Mas, ao mesmo tempo, você precisa lembrar que está gastando US $ 2.859,52 do seu próprio dinheiro, mas, na verdade, está comprando US $ 285.952. Se você olhar na aba Comércio do terminal de negociação do MetaTrader 4, poderá ver os seguintes valores de sua conta de negociação:

  • Saldo - o valor do depósito, considerando todas as transações fechadas. Como esta é a nossa primeira transação e o lucro ou perda dela ainda não foi corrigido, vemos o valor inicial de US $ 10.000 no campo Saldo;
  • Patrimônio é o dinheiro na conta com lucro ou prejuízo atual. Vemos que o lucro atual da transação é de US $ 50, portanto Equity = US $ 10.050;
  • A margem é o compromisso do corretor ao abrir uma transação usando alavancagem, Margem = (2 × 100.000 × 1,42976) / 100 = $ 2,859.52, em que 100 é a quantidade de alavancagem;
  • Margem livre - mostra a quantidade de fundos gratuitos para abertura de novos negócios, margem livre = patrimônio líquido - margem = 10.050 - 2.859,52 = US $ 7.190,48;
  • Nível de margem - nível calculado pela fórmula: Equidade / Margem × 100% = 10 050/2 859,52 × 100% = 351,46%.

Assim, uma conta de negociação pode ser dividida em duas partes: uma promessa e fundos livres. Se o preço seguir nosso caminho, a margem Livre aumentará e, se o preço se mover contra nós, a margem Livre diminuirá, enquanto o tamanho do depósito não será alterado. Como resultado, com uma alavancagem de 1: 100, podemos negociar, gastando apenas 1/100 da transação, ou seja, você arrisca apenas US $ 1.429,76 (por 1 lote) em vez de US $ 142.976. Sem alavancagem, a negociação Forex exigiria enormes quantias de dinheiro, e os lucros seriam muito pequenos.

Se você olhar a imagem acima, você pode ver que o preço aumentou de 1,42976 para 1,43001, e o lucro atual foi de US $ 50 ou 25 pontos. Se abríssemos um contrato com 1 lote, o lucro seria de $ 25. Assim, obtemos uma fórmula universal para calcular o lucro / perda de cotações de cinco dígitos:

1 lote = 1 ponto = 1 dólar

Esta fórmula é lida da seguinte forma: se você comprou 1 lote e o preço foi alterado em 1 ponto, você ganhou ou perdeu 1 dólar. Se você comprou 1 lote e o preço mudou em 25 pontos, você ganhará ou perderá $ 25, etc. Na prática, graças a essa fórmula, você pode olhar o gráfico, medir a distância que o preço pode percorrer em uma direção ou outra e avaliar os riscos, a fim de não comprar muito e não perder o depósito, se o preço for contra você. Se você tem um pequeno depósito, então nada incomoda você comprar 0,1 lote, então 1 ponto será igual a $ 0,1, o que reduz significativamente seus riscos.

Considere a seguinte situação. Por exemplo, você comprou não 2, mas 6 lotes de EURUSD a um preço de 1,42976, ou seja, a margem total era:

Margem = (6 × 100 000 × 1,42976) / 100 = $ 8,578.56.

Ao mesmo tempo, o montante de fundos gratuitos será:

Margem livre = 10.000 - 8.578,56 = $ 1.421,44.

Nesse caso, nossa fórmula ficará assim:

6 lotes = 1 ponto = 6 dólares.

Suponha que você tenha comprado 1 lote e veja que o preço pode cair 300 pontos para o próximo nível de suporte forte, então o risco nessa transação será de $ 300. E se você comprou 6 lotes, o risco já é de US $ 1.800, o que é muito para um depósito de US $ 10.000.

O risco de alavancagem reside no fato de que se abrirmos muitas transações e 20-30% dos fundos permanecerem na sua conta do depósito total (cada corretor tem suas próprias necessidades), então a Margin Call virá e o corretor será forçado a fechar tudo suas transações ao preço atual, o que levará a uma perda do depósito. Para evitar isso, é necessário observar o gerenciamento de dinheiro, ou seja, não sobrecarregue seu depósito com grandes volumes de transações e siga o nível de margem no MT4.

Com a compra de 1 lote, o nível foi Nível de margem = 10 050/2 859,52 × 100% = 351,46%.

Com a compra de 6 lotes Nível de margem = 10 000/8 578,56 × 100% = 117,15%.

Assim que o nível da margem se aproximar de 20 a 30%, a chamada de margem chegará. Portanto, é importante monitorar o nível da margem, se ela estiver abaixo de 100%, então este é um sinal de que você precisa tomar medidas para evitar que o depósito seja drenado. Existem duas maneiras. Reabastecer imediatamente o depósito, se tiver certeza de que a situação pode ser corrigida em breve ou fechar o negócio com a maior perda. Mas é melhor não mencionar isso e observar a administração do dinheiro.

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Grande influência - prejudicar ou beneficiar?

Muitos traders têm uma percepção negativa de alta alavancagem. Eles acreditam que quanto maior a alavancagem, maior o risco de drenar o depósito. No entanto, isso não é inteiramente verdade. O montante da alavancagem não afeta o lucro ou a perda, afeta a margem. Quanto mais alavancagem, menos garantias e mais posições você pode abrir. Por exemplo, se você comprou 1 lote de EURUSD a um preço de 1,42976, o penhor com uma alavancagem de 1: 100 é de US $ 1.429,76, com 1: 200 - US $ 714,88, com 1: 500 - US $ 285,95. Mas a alavancagem não tem efeito no lucro ou prejuízo. Se você comprou 1 lote de EURUSD, e o preço ultrapassou 300 pontos (para cotações de cinco dígitos), então você ganhará US $ 300, independentemente de usar a alavancagem - 1: 100 ou 1: 200.

O risco de alavancagem máxima é que, se você comprar um par de moedas para o depósito inteiro, quando o preço se mover contra você, você perderá rapidamente todos os seus fundos. Se você observar a administração do dinheiro e o risco por transação não exceder 1% do depósito, ou seja, o stop loss não deve ultrapassar $ 100 com um depósito de $ 10.000, então você nunca perderá o depósito, não importa qual alavancagem não negociou. Da prática pessoal, a alavancagem de 1: 100 é suficiente para a negociação Forex. A exceção é escalpelamento ou martingale, quando você precisa abrir um grande número de transações, então você precisará de uma alavancagem de 1: 500.

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Conclusões

A alavancagem no mercado de câmbio difere de outras bolsas de valores (por exemplo, o mercado de ações), que é muito grande aqui, e isso deu ao Forex sua reputação como o mercado mais arriscado. Portanto, é imperativo usar a alavancagem corretamente. Somente neste caso, a alavancagem do corretor terá um papel positivo. Se você não usar a alavancagem corretamente e abrir transações para todo o depósito, poderá rapidamente perder dinheiro no mercado de câmbio. Portanto, é necessário entender o que é a alavancagem, como funciona, o que afeta e que efeito tem em uma conta de negociação. A alavancagem mais otimizada é de 1: 100, e a alavancagem que é melhor escolher depende de você.

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