Qual alavancagem escolher para negociação Forex?

O que é alavancagem e Margem de negociação Forex? Como calcular a alavancagem? Qual alavancagem escolher? Você encontrará respostas para essas e outras perguntas neste artigo.

Olá, amigos! Conversando com os comerciantes, não só com os recém-chegados, mas, mesmo com aqueles que negociam em Forex já bastante tempo, chegamos à conclusão de que muitos deles não entendem o que é a alavancagem, e como aplicar corretamente na negociação. Portanto, decidimos dedicar a esta questão um artigo separado, a partir do qual você aprenderá o que é negociação de margem e alavancagem forex, qual alavancagem escolher dependendo de estratégia. em que casos é melhor negociar sem alavancagem e também como calcular a alavancagem.

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Alavancagem forex – O Que é isso?

Como você já sabe, um corretor é um intermediário entre os participantes do comércio (traders) e a bolsa. As corretoras são empresas que fornecem plataformas de negociação para a conclusão de transações que permitem que clientes privados negociem nos mercados mundiais. Se você já tentou negociar em Forex, você deve ter notado que na maioria das vezes os preços dos pares de moedas mudam ligeiramente sua taxa, subindo ou descendo lentamente. E só às vezes há saltos nas taxas de câmbio. Se você tem um pequeno depósito, em tal um leve movimento de preços que você vai ganhar muito pouco e esperar por mudanças bruscas na taxa de câmbio, pode ser muito longo, e prever a sua é extremamente difícil.

Nesse caso, você se beneficiará de um serviço de corretor chamado "alavancagem" ou "negociação de margem". Este serviço é fornecido na negociação de pares de moedas, ações, índices, contratos CFD, criptomoedas e outros instrumentos de negociação. Então, o que é alavancagem e como usá-la? Se você quiser comprar um carro ou um apartamento, mas você não tem dinheiro suficiente para isso, então você vai ao banco e recebe um empréstimo sob a garantia de que está sendo compradostva. Esse esquema também funciona na bolsa de valores, você pode concluir transações com alavancagem, enquanto o volume dessas transações será muito maior do que se você abrisse transações sem alavancagem. Portanto, a alavancagem é uma ferramenta que permite que você faça transações por um valor muitas vezes maior que seus próprios fundos na conta de negociação. Por exemplo, seu depósito é de US.1.000, com uma alavancagem de 1:100, você poderá fazer transações no valor de até US. 100.000.

O tamanho da alavancagem é a proporção de fundos próprios para empréstimos. O mercado de ações geralmente aplica alavancagem de 1:1, mas às vezes pode ser aumentado para 1:5. O Forex usa alavancagem padrão de 1:100, mas cada vez mais os corretores oferecem alavancagem de 1:500 e até 1:1000 para atrair novos clientes.

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Alavancagem e garantia

Muitos traders estão interessados na questão de como o corretor se assegura contra o risco de perda de fundos emprestados durante a negociação de margem. A resposta é muito simples. Ao abrir uma transação, o corretor assume uma garantia, que é calculada a partir do volume da posição aberta, mas não pode exceder o tamanho do seu depósito. Se o preço não for na sua direção e o valor das perdas se aproximar do valor do seu depósito, todas as transações serão fechadas à força. Esta situação no mercado é chamada Stop Out, é precedida por Margin Call. Nos momentos em que não havia Internet e todas as transações eram feitas por telefone, o corretor ligava para o cliente e avisava que suas perdas estavam se aproximando do valor da garantia. Mas agora nenhum dos corretores chama, e na verdade Margin Call e Stop Out pode ser considerado um conceito.

Como calcular a alavancagem?

Considere como a alavancagem funciona no exemplo a seguir. Digamos que você tenha US.10.000 em sua conta e o corretor tenha lhe dado uma alavancagem de 1:100. Vamos comprar EURUSD. Deve-se notar aqui que não podemos comprar ou PRemprestar o máximo de moeda que quiséssemos, por exemplo, 325 euros, e podemos comprar e vender a quantidade de moeda em múltiplos de lotes. O lote padrão EURUSD é igual a 100.000 unidades da moeda base, no nosso caso 100.000 Euros. Se você quiser comprar 2 lotes EURUSD, precisará de 200.000 euros. Mas isso não significa que você só precisa comprar lotes inteiros, o corretor permite negociar partes fracionárias, por exemplo, 0.1 lotes (10.000 euros) ou 0.01 lotes (1.000 euros).

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Por exemplo, você decidiu comprar 2 lotes EURUSD ao preço de 1,42976. Porque o depósito é em dólares, então você compra 2 × 100 000 × 1,42976 = 285 952$. Ao mesmo tempo, você pode ter uma pergunta bastante lógica: como você pode comprar us?285.952, tendo apenas US? 10.000 na conta? O fato é que o corretor forneceu uma alavancagem de 1:100 e, para concluir uma transação, você precisa apenas de 1/100 parte do lote padrão, ou seja, us.2.859, 52. Mas, ao mesmo tempo, você precisa se lembrar de que gasta US.2.859, 52 de seus próprios fundos, mas na verdade compra us. 285.952. Se você olhar na guia Trade do terminal de negociação MetaTrader 4, poderá ver os seguintes valores da sua conta de negociação:

  • Balance-o valor dos fundos de depósito, levando em consideração todas as transações fechadas. Como esta é a nossa primeira transação e o lucro ou perda ainda não foi registrado, no campo Balance, vemos o valor inicial de 10.000$;
  • Equity é o dinheiro da conta, levando em consideração o lucro ou perda atual. Vemos que o lucro atual da transação é de US 5 50, então Equity = 10.050 equ;
  • Margin é a garantia de um corretor ao abrir uma transação usando alavancagem, Margin = (2 × 100 000 × 1,42976) / 100 = 2 859,52$, onde 100 é o tamanho da alavancagem;
  • Free margin-mostra a quantidade de fundos livres para abrir novas transações, free margin = Equity-Margin = 10 050 – 2 859,52 = 7 190,48$;>
  • Margin level – o nível calculado pela fórmula: Equity / Margin × 100% = 10 050 / 2 859,52 × 100% = 351,46%.

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Assim, a conta de negociação pode ser dividida condicionalmente em duas partes: garantia e fundos livres. Se o preço for em nossa direção, a margem livre aumentará, e se o preço se mover contra nós, a margem livre diminuirá, enquanto o tamanho da garantia não muda. O resultado com uma alavancagem de 1:100 podemos negociar, perdendo apenas 1/100 parte da transação, ou seja, você corre o risco de apenas 1 429,76$ (por lote 1), em vez de 142 976$. Sem alavancagem, a negociação Forex exigiria enormes quantias de fundos e os lucros seriam muito pequenos.

Se você olhar para a captura de tela acima, poderá ver que o preço subiu de 1,42976 para 1,43001, e o lucro atual foi de US.50 ou 25 pontos. Se abrimos uma transação com 1 lote, o lucro foi de US.25. Assim, obtemos uma fórmula universal de cálculo de lucro / perda para cotações de cinco dígitos:

1 lote = 1 item = 1 Dólar

Esta fórmula é lida da seguinte forma: se você comprou 1 lote e o preço mudou para 1 ponto, ganhou ou perdeu 1 Dólar. Se você comprou o lote 1, e o preço mudou em 25 pontos, então você vai ganhar ou vai perder 25 dólares e т. д. Na prática, graças a esta fórmula você pode ver no gráfico, meça a distância, que pode passar o preço em uma direção ou outra, e avaliar os riscos, para não comprar demais e não perder o depósito, no caso, se o preço vai de encontro a você. Se você tem um pequeno depósito, então nada o impede de comprar 0,1 lotes, então 1 ponto será igual a 0,1$, O que reduz significativamente seus riscos.

Considere a seguinte situação. Por exemplo, você não comprou 2, mas 6 lotes de EURUSD ao preço de 1,42976, ou seja, o depósito total foi:

Margin = (6 × 100 000 × 1,42976) / 100 = 8 578,56$.

Ao mesmo tempo, koa identidade dos fundos livres será:

Free margin = 10 000 – 8 578,56 = 1 421,44$.

Nesse caso, nossa fórmula ficaria assim:

6 lotes = 1 ponto = 6 dólares.

Digamos que você tenha comprado 1 lote e veja que o preço pode cair 300 pontos para o próximo nível de suporte forte, o risco nessa transação será de US.300. E se você comprou 6 lotes, o risco já será de US.1.800, o que é demais para um depósito de US. 10.000.

O perigo da alavancagem é que, se abrirmos muitas transações e a garantia total em sua conta permanecer de 20 a 30% dos fundos (cada corretor tem seus próprios requisitos), haverá uma chamada de Margem e o corretor será forçado a fechar todas as suas transações ao preço atual, o que efetivamente levará à perda do depósito. Para evitar isso, é necessário observar a gestão de dinheiro, ou seja, não sobrecarregar o seu depósito com grandes volumes de transações e monitorar o nível de Margem no MT4.

Ao comprar 1 lote, o nível foi Margin level = 10 050 / 2 859,52 × 100% = 351,46%.

Ao comprar 6 lotes Margin level = 10 000 / 8 578,56 × 100% = 117,15%.

Assim que o nível de Margem se aproximar da marca 20 – 30%, a chamada de margem chegará. Portanto, é importante monitorar o nível de Margem, se ele cair abaixo de 100%, então este é um sinal de que medidas devem ser tomadas para salvar o depósito do dreno. Existem duas maneiras aqui. Ou reabastecer o depósito com urgência, se você tiver certeza de que a situação pode ser corrigida em breve, ou fechar o negócio com a maior perda. Mas é melhor não trazer isso e observar a gestão do dinheiro.

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Grande alavancagem-dano ou benefício?

Muitos traders têm uma idéia negativa de uma grande alavancagem. Eles acreditam que quanto maior a alavancagem, maior o risco de drenar o depósito. No entanto, isso não é inteiramente verdade. O tamanho da alavancagem não afeta os ganhosuma perda ou perda afeta a garantia. Quanto maior a alavancagem, menor a garantia e mais posições você pode abrir. Por exemplo, se você comprou 1 lote EURUSD ao preço de 1,42976, a garantia com alavancagem de 1:100 será de 1.429, 76$, a 1:200 – 714, 88$, a 1:500 – 285, 95$. Mas a alavancagem não afeta o lucro ou a perda. Se você comprou 1 lote de EURUSD e o preço passou 300 pontos (para cotações de cinco dígitos), você ganhará 300$, independentemente da alavancagem que você usar – 1:100 ou 1:200.

O risco de alavancagem máxima é que, se você comprar um par de moedas para todo o depósito, quando o preço se mover contra você, você perderá todos os seus fundos muito rapidamente. Se você observar a gestão de dinheiro e o risco por transação não exceder 1% do depósito, ou seja, o stop loss não deve ser superior a US.100 com um depósito de US. 10.000, você nunca perderá o depósito, não importa qual ombro você negocie. Da prática pessoal, a alavancagem de 1:100 é suficiente para negociação Forex. A exceção é escalpelamento ou Martingale, quando você precisa abrir um grande número de transações, então uma alavancagem de 1:500 é adequada para você.

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Conclusão

A alavancagem no mercado de câmbio difere de outras bolsas (por exemplo, o mercado de ações), pois é muito grande aqui e isso deu ao forex a reputação de ser o mercado mais arriscado. Portanto, é extremamente importante usar a alavancagem corretamente. Somente neste caso, a alavancagem do corretor desempenhará um papel positivo. Se você não usar corretamente a alavancagem e abrir transações para todo o depósito, poderá perder dinheiro muito rapidamente no mercado de câmbio. Portanto, é necessário entender o que é alavancagem, como funciona, o que afeta e qual tem o efeito na conta de negociação. A alavancagem mais ideal é 1: 100, e qual alavancagem é melhor escolher-você decide.

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